Le crédit-bail est un accord tripartite entre une entreprise, un fabricant de matériel et une institution financière. Grâce à ce contrat de location, une entreprise peut bénéficier de l'utilisation d'un bien pendant une période déterminée, sans en être propriétaire.
Qu'est-ce qu'un contrat de leasing pour les entreprises en croissance ?
Le crédit-bail, communément appelé "leasing", est un contrat de location assorti d'une option d'achat, également appelé LOA. Cette solution de financement permet aux entreprises d'acquérir des actifs fixes sans en devenir immédiatement propriétaires, ce qui leur permet d'acheter des outils, des biens immobiliers, des véhicules et d'autres équipements. Les contrats de location impliquent généralement trois parties : le locataire, qui loue les biens, le bailleur, qui finance l'équipement, et le fournisseur. Par exemple, un hôtelier qui souhaite moderniser sa cuisine avec un nouveau four, mais qui ne dispose pas des fonds nécessaires, peut opter pour un crédit-bail au lieu de solliciter un prêt bancaire. Le restaurateur choisit le modèle souhaité auprès d'un fournisseur et demande un crédit-bail à une institution financière, qui achète ensuite le bien au fournisseur. Le bailleur loue l'équipement au preneur pour une durée déterminée, en exigeant que les loyers soient payés à temps. Pendant la durée du bail, la société de crédit-bail reste propriétaire du matériel. À la fin du contrat, le preneur a la possibilité d'acquérir la propriété à la valeur résiduelle, de poursuivre le bail avec des conditions révisées, de résilier le contrat et de restituer le matériel, ou de signer un nouveau contrat. Pour plus d'informations, visitez directement le site leaseworld.fr.
Quels sont les différents types de leasing industriel ?
Le leasing opérationnel est également une option pour le financement des dépenses courantes à moyen terme, y compris l'acquisition de biens mobiliers, d'outils de création et de véhicules. Il s'agit d'une formule complète qui offre à la fois l'entretien, les prestations et l'assurance. Le loyer couvre tous les frais d'entretien et de réparation, et toute défaillance du matériel est remplacée sans frais supplémentaires. En payant un loyer mensuel stable, le locataire maîtrise parfaitement son budget. Cette option de financement est l'une des préférées pour le financement des flottes. Le crédit-bail est une autre option à envisager. Le crédit matériel industriel financier offre une option de location à long terme, mais sans services supplémentaires. Le crédit-bail immobilier, quant à lui, est spécifiquement utilisé pour financer le développement ou l'achat d'un bâtiment existant. Il est important de noter que le crédit-bail, également connu sous le nom de location avec option d'achat, se distingue de la location à très long terme. Si les deux options permettent d'utiliser un bien sans en être propriétaire, la première offre la possibilité d'en acquérir la propriété à la fin du bail, tandis que la seconde exige la restitution du bien.
Pourquoi le leasing industriel pour les entreprises en croissance ?
Le crédit-bail peut aussi être une aubaine pour les entreprises qui cherchent à obtenir un bien qui dépasse leurs moyens financiers immédiats. En optant pour ce mode de financement, les entreprises évitent des investissements coûteux et préservent leur trésorerie. De plus, contrairement aux prêts bancaires traditionnels, le leasing matériel industriel ne nécessite pas d'apport personnel ou de garantie de la part du locataire. En effet, la propriété du bien reste la propriété de la société de leasing, tandis que l'entreprise en question n'est que le locataire. En optant pour le leasing, un entrepreneur peut éviter d'immobiliser ses actifs pour vendre un bien. Contrairement aux prêts traditionnels qui nécessitent un financement partiel par l'entreprise, le leasing offre un financement à 100 %. En tant que propriétaire initial des biens, le bailleur finance la totalité de l'investissement. Le crédit-bail présente également des avantages fiscaux et comptables, puisque les mensualités sont payées par l'entreprise et peuvent être déduites du résultat global. En louant du matériel, une entreprise peut réduire sa charge fiscale tout en évitant tout impact négatif sur son bilan dû à l'absence de matériel loué à l'actif. Cela préserve la capacité d'emprunt de l'entreprise en n'affectant pas son passif. En outre, les paiements de TVA préfinancés sont étalés sur la durée du contrat par l'établissement de crédit.
Qui est concerné par le leasing industriel ?
Les cadres juridiques tentent de fournir une structure pour un type unique de contrat de location qui agit comme un engagement définitif et limité dans le temps. Ce contrat de location spécial permet au locataire d'acheter le bien à un prix fixe avec intérêts. Il n'y a aucune limitation ou condition légale à la validité de ce contrat, ce qui le rend accessible à toutes les structures et entreprises. La seule condition préalable est l'approbation de la structure de location. Les entreprises de tous types, de l'agriculture à l'industrie en passant par les indépendants et les PME, peuvent bénéficier de cette option de financement pour soutenir leurs investissements. C'est pourquoi toutes les PME et entreprises indépendantes doivent payer des impôts.